כי סוכן טוב חוסך לכם כסף, זמן וטעויות. הוא דואג שהתנאים שלכם תמיד יהיו מעודכנים, שתשלמו פחות ושתדעו בדיוק מה מגיע לכם.

אנחנו לא מוכרים מוצר – אנחנו בונים תוכנית אישית. יש לכם אדם אמיתי שמכיר אתכם, מלווה אתכם לאורך זמן ומטפל עבורכם בכל הבירוקרטיה.

בהחלט. ברוב המקרים אנחנו מוצאים כפל ביטוחים או דמי ניהול מיותרים, ומצליחים לשפר את התנאים בצורה משמעותית.

בדרך כלל בין יום לשלושה ימי עסקים, תלוי בכמות הפוליסות והמידע.

לא. הבדיקה הראשונית והייעוץ הראשוני ניתנים ללא עלות או התחייבות.

אחת לשנה אנחנו מבצעים בדיקה יסודית של הפוליסות שלך – כדי לוודא שהכיסויים תואמים את הצרכים שלך היום, ולא רק למה שהיה רלוונטי לפני שנים. הצרכים משתנים – גם הביטוח צריך להשתנות.

ביטוח הקופה נותן בסיס חשוב, אבל מוגבל מאוד. ביטוח פרטי משלים את החסר – ניתוחים בארץ ובחו"ל, תרופות שלא בסל, השתלות, חוות דעת שנייה ועוד. זו ההגנה האישית שלך במקרה האמת.

דמי הניהול נראים קטנים באחוזים, אבל לאורך שנים הם מצטברים לעשרות אלפי שקלים! תפקיד הסוכן הוא להשיג עבורך את התנאים הטובים ביותר מול החברות.

בהחלט. קרן השתלמות היא מוצר חיסכון עם פטור ממס רווחי הון – יתרון משמעותי. קופת גמל להשקעה מתאימה כחיסכון נזיל לכל מטרה, עם אופציה לקבלת קצבה בגיל פרישה ללא מס. לרוב נשלב ביניהן לפי הצרכים שלך.

כל חיסכון מושקע באפיקים שונים – מניות, אג”ח, מדדים וכו’. “מסלול השקעה” קובע את רמת הסיכון והתשואה הפוטנציאלית שלך. אני עוזרת להתאים את המסלול לפי הגיל, האופי והיעדים שלך.

בוודאי. ניתן לשנות מסלול בכל שלב, ללא עלות וללא אירוע מס. לפעמים שינוי כזה מעלה את פוטנציאל הרווח לאורך שנים.

אתה לא צריך לנחש — אני דואגת לעדכן אותך בכל חודש עם דוחות, ניתוחים והשוואות ביצועים, כדי שתדע שהכסף שלך עובד בשבילך.